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Marla Taxes

EL CUESTIONARIO FISCAL - TAX YEAR 2025

Instrucciones para el Cliente: Para garantizar que reciba el mayor reembolso legalmente posible y protegerlo contra auditorías del IRS, necesitamos conocer su panorama financiero completo. Responda cada sección. Si un punto no aplica a su vida, simplemente marque "N/A" (No Aplica) o déjelo en blanco.

MÓDULO 1: IDENTIDAD Y ESTADO CIVIL [Drake Screen 1]

1.1 Datos Personales del Contribuyente Principal

1.2 Estado Civil (Filing Status)

Explicación: El estado civil determina su "Deducción Estándar" (dinero libre de impuestos) y qué créditos puede reclamar.
Ejemplo: Si usted es madre soltera y paga la renta de donde vive con su hijo, su estado es Cabeza de Familia, lo cual le da una deducción estándar mucho más alta que si rinde como Soltero.

1.3 Identificación del Estado (Licencia / ID)

Explicación: Requerido por el IRS y los estados (como Florida) para procesar su declaración electrónicamente y evitar el robo de identidad.

1.4 La Pregunta de Activos Digitales (Mandatoria del IRS)

Explicación: El IRS exige saber si usted interactuó con activos digitales. Si solo compró y guardó, la respuesta es NO. Si vendió o le pagaron en crypto, es SÍ.
Ejemplo: Si compró $100 en Bitcoin y los dejó en Coinbase sin tocarlos, marque NO. Si vendió Bitcoin para comprar Ethereum, marque SÍ.

MÓDULO 2: DEPENDIENTES Y CUIDADO [Drake Screen 2 & 2441]

2.1 Información de Dependientes

(Llene por cada dependiente. Use hojas extra si es necesario)

Explicación: Un dependiente puede ser un hijo menor de 19 años (o menor de 24 si es estudiante a tiempo completo), o un familiar (padre/madre) al que usted le paga más del 50% de su manutención.
Ejemplo: Su hijo de 20 años que va a la universidad y vive en los dormitorios, pero usted le paga los gastos, cuenta como que vivió con usted los 12 meses.

2.2 Gastos de Guardería (Child & Dependent Care)

Explicación: El IRS le devuelve un porcentaje de lo que gastó en cuidar a menores de 13 años mientras usted trabajaba.
Ejemplo: Pagó $3,000 a un "Daycare" y $1,000 a una vecina para cuidar a su hijo. Necesitará el Tax ID (EIN) del Daycare y el Seguro Social de la vecina para deducir los $4,000.

MÓDULO 3: INGRESOS DE EMPLEADOS Y GOBIERNO [Drake Screen W2, 1099-G]

3.1 Empleo Tradicional (Formulario W-2)

Explicación: El W-2 es el documento que le da su empleador mostrando su salario y los impuestos que ya pagó.
Ejemplo: Usted trabaja en Walmart y le descuentan taxes cada cheque. En enero, Walmart le entrega un W-2. (Debe entregarnos TODOS sus W-2).

3.2 Beneficios del Gobierno

Explicación: El desempleo y hasta el 85% del Seguro Social pueden ser gravables (taxables) dependiendo de sus otros ingresos.

MÓDULO 4: INGRESOS DE INVERSIONES Y JUBILACIÓN [Drake Screen INT, DIV, B, R]

4.1 Intereses y Dividendos

Ejemplo: Tiene una cuenta de ahorros en Chase Bank que le generó $15 de intereses en el año. El banco le enviará un 1099-INT y debemos reportarlo.

4.2 Venta de Acciones o Propiedades

Explicación: Si vendió un activo a un precio mayor del que lo compró, generó una Ganancia de Capital (Capital Gain).
Ejemplo: Compró acciones de Apple por $500 y las vendió por $800. Debe traer su Formulario 1099-B para reportar esos $300 de ganancia.

4.3 Retiros de Jubilación (401k / IRA)

Explicación: Retirar dinero de un 401(k) antes de los 59.5 años generalmente conlleva un impuesto y una penalidad del 10%.
Ejemplo: Usted cambió de trabajo y decidió retirar $5,000 de su viejo 401(k) para pagar deudas. Necesitamos el 1099-R para calcular el impuesto exacto.

MÓDULO 5: NEGOCIO PROPIO, FREELANCE Y GIG ECONOMY [Drake Screen C]

(Si usted es 100% empleado con W-2, salte esta sección marcando NO)

5.1 Datos Básicos del Negocio

Explicación: Si usted le pagó a alguien para que le ayudara, la ley exige que usted le emita un Formulario 1099-NEC a esa persona.
Ejemplo: Usted tiene una empresa de limpieza y le pagó $1,000 a un amigo para que le ayudara un fin de semana. Debe emitirle un 1099-NEC.

5.2 Ingresos del Negocio (Gross Receipts)

Explicación: Debe reportar TODO el dinero que ganó, incluso si la plataforma o el cliente no le envió un formulario oficial.

5.3 Gastos Operativos (Deducciones)

(Solo incluya gastos EXCLUSIVOS para generar dinero en su negocio)

Ejemplo: Pagó $200 a Facebook para anunciar sus servicios.
Ejemplo: Pagó $500 por una póliza de responsabilidad civil para su LLC.
Ejemplo: Compró tijeras, tintes y champú para su peluqueria.
Ejemplo: Compró una Laptop de $1,000 y pagó $120 por Microsoft Office.
Ejemplo: Un carpintero compra un taladro de $150.
Ejemplo: Su plan de celular cuesta $100 al mes, y lo usa 50% para el trabajo. Pondremos $600 al año como gasto de negocio.
Explicación: Solo deducible si discute negocios con un cliente o colega. (El IRS solo deduce el 50%). Su almuerzo diario a solas NO es deducible.
Explicación: Solo es deducible si es ropa protectora o un uniforme con logo que NO puede usar en la calle. Un traje o ropa casual NO es deducible.
Ejemplo: Vuelo y hotel para ir a una convención de su industria en otra ciudad.

MÓDULO 6: AUTO DE NEGOCIO Y MILLAJE [Drake Screen 9]

(Crucial para Uber/Amazon, contratistas, y RBTs)

MÓDULO 7: OFICINA EN CASA [Drake Screen 8829]

(Aplica a dueños de negocio y 1099s. NO aplica a empleados W-2)

MÓDULO 8: PROPIEDADES DE ALQUILER (REAL ESTATE) [Drake Screen E]

(Llene solo si usted alquila una propiedad a otras personas)

MÓDULO 9: SEGURO MÉDICO Y ACA [Drake Screen 95A/8962]

(Obligatorio para evitar retrasos del IRS)
• Explicación: Si usted obtuvo seguro médico usando subsidios del gobierno (Crédito Fiscal para la Prima), DEBE proporcionarnos el Formulario 1095-A.
• Ejemplo: Usted compró seguro de Ambetter o Florida Blue a través de un agente y pagaba $40 al mes porque el gobierno cubria el resto. Necesitamos el 1095-A para reconciliar si le dieron el subsidio correcto o si debe dinero de vuelta al IRS.

MÓDULO 10: EDUCACIÓN SUPERIOR [Drake Screen 8863]

10.1 Gastos de Universidad / Colegios

Si Sí, adjunte el Formulario 1098-T de la universidad.

• Explicación: El IRS ofrece el "American Opportunity Credit" (para los primeros 4 años de carrera) o el "Lifetime Learning Credit" (para maestrías o cursos).
• Ejemplo: Su hija está en su segundo año en FIU. El 1098-T mostrará la matricula pagada. Usted puede reclamar un crédito que reduce sus impuestos dólar por dólar y podría darle un reembolso adicional.

10.2 Intereses Estudiantiles

MÓDULO 11: DEDUCCIONES DETALLADAS (ITEMIZED DEDUCTIONS) [Drake Screen A]

(La mayoría de las personas usan la "Deducción Estándar". Solo usaremos esta sección si sus gastos abajo superan los ~$15,000 para solteros o ~$30,000 para casados).
(Solo cuenta lo que exceda el 7.5% de su ingreso).
(Adjunte Formulario 1098).
• Ejemplo: Usted es dueño de casa, pagó $15,000 de intereses al banco y $6,000 en impuestos de propiedad. Dado que suma $21,000 (mayor a la deducción estándar de un soltero), le conviene "detallar" sus deducciones.

MÓDULO 12: DEPÓSITO Y PAGOS ESTIMADOS [Drake Screen ES, DD]

12.1 Pagos al IRS durante el año

12.2 Depósito Directo (Para su Reembolso)

Explicación: Si usted recibe un reembolso, el depósito directo es la vía más rápida y segura (tarda de 10 a 21 días). Si prefiere un cheque en papel, puede tardar más de 6 semanas.

DECLARACIÓN DE HONESTIDAD

DECLARACIÓN DE HONESTIDAD: Al firmar este documento, certifico bajo pena de perjurio que toda la información brindada es correcta, completa y que poseo todos los recibos, registros de millas y estados bancarios para sustentar cualquier deducción reclamada en caso de que el IRS solicite una auditoría.